加强反洗钱客户尽职调查工作的几点建议

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加强反洗钱客户尽职调查工作的几点建 ‎‎‎‎‎‎‎‎ 议 ‎ 心得体会加强反洗钱客户尽职调查工作的几点建议 ‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎ 工作建议调查客户加强尽职洗钱 ‎‎‎‎‎‎‎ 客户尽职调查作为反洗钱的一项基础性工作，其执行 ‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎ 效果的好坏直接关系到反洗钱后续工作的顺利开展。因 ‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎ 此，如何提高客户尽职调查的效率，强化反洗钱“了解 ‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎ 客户制度”，成为当前反洗钱工作亟待解决的问题。 ‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎ ‎ 一、存在的问题 ‎‎‎‎‎‎ 1、本外币业务的法规要求不一致。《金融机构大 ‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎ 额和可疑外汇资金交易报告管理办法》第四条第二款规 ‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎ 定，必须有客户的职业、经济收入、家庭状况等信息， ‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎ 而《人民币大额可疑支付交易报告管理办法》则对此没 ‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎ 有明确的规定。业务经办人员在为客户开立多币别帐户 ‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎ 时，只看客户开户时首次存入的币别，如开户时存入人 ‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎ 民币即按《人民币大额可疑支付交易报告管理办法》规 ‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎