2020年金融机构可疑交易报告模式

金融机构可疑交易报告模式 金融机构可疑交易报告模式【1】 【摘要】构建有效的反洗钱可疑交易报告模式对提高金融机构可疑交易报告质量，打击洗钱犯罪具有重要意义。 该论文剖析了

金融机构可疑交易报告模式 金融机构可疑交易报告模式【1】 【摘要】构建有效的反洗钱可疑交易报告模式对提高金融机构 可疑交易报告质量，打击洗钱犯罪具有重要意义。 该论文剖析了当前我国可疑交易报告模式的弊端，并在借鉴英、 美等国家报告模式基础上，提出了我国构建“金融机构总对总报送、 监测中心纵横向反馈、人民银行阶梯式使用”的报告模式设想，并对 完善我国可疑交易报告管理工作提出了政策建议。 【关键词】反洗钱可疑交易报告模式研究 一、引言 近年来，顺应国际反洗钱发展趋势和金融行动特别工作组 (FATF)反洗钱标准的变化，作为我国反洗钱主管部门的人民银行提出 了“风险为本”和“法人监管”的反洗钱工作理念，并在金融机构启 动了“可疑交易集中处理”试点，这对当前金融机构双向报送的可疑 交易报告模式带来了挑战。 新形势下，如何构建有效的可疑交易报告模式，提高可疑交易 信息处理质量和效率，更好的发挥对打击洗钱犯罪的作用是人民银行 亟待解决的问题。 二、当前可疑交易报告模式存在的弊端 (一)双向报送不完全适应风险为本和法人监管要求 目前，我国对金融机构反洗钱可疑交易报告采取基于“规则为 本”的双向报送模式，即金融机构按照确定的标准向反洗钱监测中心