财务函数中Excel函数的应用

Excel函数应用之财务函数 像统计函数、工程函数一样，在Excel中还提供了许多财务函数。财务函数可以进行一般的财务计算，如确定贷款的支付额、投资的未来值或净现值，以及债券或息票的价值。

1 13 第页共页 编号： 2021xx 时间：年月日 页码：第页共页 1 13 书山有路勤为径，学海无涯苦作舟 Excel函数应用之财务函数 像统计函数、工程函数一样，在中还提供了许多财务函数。财务函数可以进行 Excel 一般的财务计算，如确定贷款的支付额、投资的未来值或净现值，以及债券或息票的价 值。这些财务函数大体上可分为四类：投资计算函数、折旧计算函数、偿还率计算函数、 债券及其他金融函数。它们为财务分析提供了极大的便利。使用这些函数不必理解高级 财务知识，只要填写变量值就可以了。在下文中，凡是投资的金额都以负数形式表示， 收益以正数形式表示。 在介绍具体的财务函数之前，我们首先来了解一下财务函数中常见的参数： 未来值在所有付款发生后的投资或贷款的价值。 (fv)-- 期间数为总投资（或贷款）期，即该项投资（或贷款）的付款期总数。 (nper)-- 付款对于一项投资或贷款的定期支付数额。其数值在整个年金期间保持不 (pmt)-- 变。通常包括本金和利息，但不包括其他费用及税款。 pmt 现值在投资期初的投资或贷款的价值。例如，贷款的现值为所借入的本金数 (pv)-- 额。 利率投资或贷款的利率或贴现率。 (rate)-- 类型付款期间内进行支付的间隔，如在月初或月末，用或表示。 (type)--01 日计数基准类型（）为日计数基准类型。为或省略代表 basis--Basis0US(NASD) ，为代表实际天数实际天数，为代表实际天数，为代表实际天 30/3601/2/3603 数，为代表欧洲。 /365430/360 接下来，我们将分别举例说明各种不同的财务函数的应用。在本文中主要介绍各类 型的典型财务函数，更多的财务函数请参看附表及相关书籍。如果下文中所介绍的函数 不可用，返回错误值，请安装并加载分析工具库加载宏。操作方法为： #NAME?"" 、在工具菜单上，单击加载宏。 1"""" 、在可用加载宏列表中，选中分析工具库框，再单击确定。 2"""""" 一、投资计算函数