关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知

关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知（银发［１９９７］３６３号）（相关文章:部门规章 2篇2次裁判文书 2篇3次）中国人民银行各省、自治区、直辖市分行、深圳经济特区分行，各国有

关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知 （银发［１９９７］３６３号） :2223 （相关文章） 部门规章篇次裁判文书篇次 中国人民银行各省、自治区、直辖市分行、深圳经济特区分行，各国有商业银行、其他商业银行，邮电部： 为了加强对金融机构人民币个人存取款业务（以下简称个人存取款业务）的管理，防范金融风险，保 护存款人的合法权益，现通知如下： 一、办理个人存取款业务的金融机构在为储户开立具有通存通兑功能的帐户（包括存折户、银行卡户） 或基于已有帐户申领银行卡时，必须要求储户出具有效身份证明（包括身份证、军官证、护照等）和设置 个人密码。对尚未设置个人密码的帐户，不得通过银行卡办理帐户之间的转帐业务。 ，必须 二、办理个人存取款业务的金融机构，接受个人定期存款单笔金额超过１０万元（含１０万元） 按银发［１９９６］４４７号文要求使用相应的特种存单。 ，除代发工资和小额个 三、办理个人存取款业务的金融机构为个人开立的储蓄帐户（含银行卡、下同） 人劳务报酬外，不得接受单位开出的各类转帐支票。 （含２０万元） 四、办理个人存取款业务的金融机构接受个人定期或活期存款单笔金额超过２０万元或 同一存款人存款超过１００万元（含１００万元）的，必须于每月１０日前向其省级发行备案报告，并由 （支） 其省分行于每月１５日前报当地人民银行省级分行备案；无省级机构的金融机构应报人民银行当地分 。 行备案，并由人民银行当地分（支）行报人民银行省分行（下同） 凡金融机构认为有嫌疑的存款业务，必须及时报告。备案内容包括：开户行、存款人姓名、存款人有 效身份证件号码、存款时间存款金额、存款种类、期限、利率。若系银行卡转帐，还要注明付款方户名及 帐号。 五、对个人当日存入的储蓄存款，２４小时内支取的，必须到原存入网点办理。 （不含５万元）以上的， 六、办理个人存取款业务的金融机构对一日一次性从储蓄帐户提取现金５万元 储蓄机构柜台人员必须要求取款人提供有效身份证件，并经储蓄机构负责人审核后予以支付。其中一次性 提取现金２０万元（含２０万元）以上的，要求取款人必须至少提前１天以电话等方式预约，以便银行准 备现金。