浦发重庆分行风险自查报告

个金条线自查报告我行个人银行部按照总行检查提纲对全行个人贷款、东方卡及电子渠道业务及个人财富工作等方面的内控管理进行了自查，现将本次内控检查情况汇报如下： 一、个人信贷业务检查情况：（一）分行自查情况

个金条线自查报告 我行个人银行部按照总行检查提纲对全行个人贷款、东方卡及电 子渠道业务及个人财富工作等方面的内控管理进行了自查，现将本次 内控检查情况汇报如下： 一、个人信贷业务检查情况： （一）分行自查情况 自查范围包括：总、分行各项个贷业务的规章制度；个贷业务 授权及转授权制度执行情况；分行个贷业务组织架构；个贷业务岗位 设置及执岗情况；各类个贷业务统计报表及分析报告。 自查方式：整理归集总、分行各项规章制度及各类个贷业务统 计报表及分析报告。 （二）支行抽查情况 1、抽查范围包括：个贷业务组织架构及岗位设置、职责情况； 各类信贷业务品种贷款手续的合规合法性及信贷资料的完备性；信贷 业务代保管品的管理情况。 2、抽查方式：依据截止2005年2月末的个贷业务总量数据，从 会计报表中提取各经营单位的个贷台帐，再从个贷台帐内抽取部分个 贷档案进行检查。同时，通过与个金客户经理进行谈话沟通，了解各 经营单位个贷业务的开展情况、对分行个贷业务政策制度的执行情况 及意见建议。 （三）存在的问题 从本次检查的整体情况上看，我行个贷业务的内控管理在制度上 有一定限制及约束，但是在原来实行的个贷业务权限下放、粗放式管 理模式的政策背景下，受经营单位对个贷业务的重视程度、业务操作 自律性、风险认知度、个贷条线人员素质参差不齐等原因的影响，我 行个贷业务的内控制度存在制度落实不到位、业务操作不规范、整体 发展不均衡的诸多问题。 1、岗位设置落实不到位，个贷业务组织架构不完善：