成功阻截电信诈骗案例

成功阻截电信诈骗案例案例回顾：1 月下旬的一天上午，一位 60 岁左右的阿姨来到支行的现金柜要求汇款，脸上有着难以掩饰的欣喜， 且汇款单已事先填好。 柜员按照惯例对其进行了谨防诈骗的提醒。然而，当询问

成功阻截电信诈骗案例 案例回顾： 1 6 0 月下旬的一天上午，一位 岁 左 右 的 阿 姨 来 到 支 行 的 现 金 柜 要 求 汇 款 ， 脸上有着难以掩饰的欣喜， 且汇款单已事先填好。 柜员按照惯例对其进行了谨防 诈骗的提醒。然而，当询问到对方是否认识时，客户却给出了“不认识，但没有 问题”的回答。柜员立刻警觉，而在一旁的营业经理看到客户年纪较大，当即要 求柜员对其进行更进一步的询问，以确定该笔汇款是否为诈骗。 客户在被问到钱 是以什么理由汇出时， 却只是说有事需要公证， 收款人则是该公证处的财务，却 你确实有需要公证 始终没有给出正面的答案。 柜员和营业经理进一步询问客户： 的事么？这个公证处是否去过？这时，客户大概也意识到了什么， 回答说是个叫 ● X 的打叫自己汇的，此人并没有见过也不认识，但仍旧不大相信自己遇 到了诈骗。柜员和营业经理当即断定这是一起电信诈骗的可能性非常大， 并拨打了 110 报案。为了稳住客户，称其汇款账户需要查证，请其稍后片刻。在警察到场 后，该客户才相信确实是遇到诈骗案， 缓缓说出了其遭遇。 原来该客户在自己 30 楼下的信箱里拿到了一X奖券，一看中了价值多万的奥迪汽车，于是按照联络了 对方。 而对方称其自己为韩国三星公司搞活动， 提车前需要公证， 而公证费需要 由客户支付，只有将公证费汇到指定的账户后，才可以领取奥迪汽车。 事后，该客户对网点工作人员表示了由衷的感谢， 是银行员工的警觉以及耐心 让她避免了钱财的损失， 同时表示要用自己的事例给周围的居民提个醒， 减少这 样被骗的事例。 案例分析及启示： 随着年关临近， 电信诈骗以越来越多样化的形式出现在人们的生活里。 而作 为居民区内的网点，客户多，业务量大，诈骗案发生的概率也相对较高。其中， 中奖、社保、信用卡及伪装为亲人朋友借钱更是犯罪分子的老手段， 更利用了中老 年人不懂电脑的特性要求其开立网银， 进行转账。作为网点工作人员， 在面对客 户时，要善于观察，不放过任何蛛丝马迹，以客户的利益为先，多问一句，多 提醒一句，避免客户上当，造成不必要的损失。