【银行操作风险管理开题报告（含提纲）3600字】

论文名称 商业银行的操作风险研究选题理由（研究的目的和意义、背景及现状等）一、研究的目的和意义（一）研究的目的我国商业银行发展中，尽管操作风险己经给多数的银行造成了很大的损失，相关资本协 议也在制度上

商业银行的操作风险研究 论文名称 选题理由（研究的目的和意义、背景及现状等） 一、研究的目的和意义 （一）研究的目的 我国商业银行发展中，尽管操作风险己经给多数的银行造成了很大的损失，相关资本协 议也在制度上对 操作风险的管理提出了自己的意见，但真正的按照协议去预防操作风险的体 系还不够完善，操作风险的监管 组成、步骤、方式、评价系统也和另外两大风险的预防系统 差的很远。大多数的商业银行目前还不能有机的 将风险归类、数据整理、风险评价和内部监 控制度结合起来。随着银行业全面对外开放和新业务不断推出， 遭受的操作风险负担会逐渐 的增加。我们现在要做的就是尽快改变风险防控理念，切实了解操作风险的相关 理论内涵， 加强操作风险的评价，建立起满足银行内部要求的操作风险管理系统，进而保证和促进银行 安全、 稳健地发展。 （二）研究意义 、理论意义 1 本文以内部控制理论、风险管理理论作为理论基础，对内部控制理论与风险管理理论的 发展历程进行了 深度的剖析，发现他们共同的发展趋势，通过对两者的深入分析丰富了对两 者关系研究的理论体系。我国学 者虽然对于操作风险有一定研究，但是研究问题还不够深入, 商业银行仍处于操作风险防控的初级阶段。因此 本文对商业银行操作风险的影响因素进行识 别，并通过构建因子分析模型确定影响程度的大小并且针对操作 风险提出控制的方法等，通 过本文的研究以期对商业银行操作风险管理理论体系进行丰富与完善。 、实际意义 2 本文站下内部控制的视角下，对商业银行的操作风险影响因素进行识别与分析，并构建 操作风险因子分 析模型，通过模型可以对操作风险影响因素的影响程度进行定量化的研究， 对商业银行的操作风险影响因素 评估提供新的思路。同时，探索出商业银行特色的操作风险 管理路径，为商业银行操作风险的解决提供一定 的借鉴意义。最后，本文站在内控视角下给 出操作风险控制的具体方法，对于我国商业银行操作风险的管理 和内部控制的实践具有实际 意义上的参考性意义。 二、研究背景及现状 （一）研究背景 随着我国经济步入结构转型新常态以及互联网金融的快速发展，商业银行面临的内外部 风险冲击不断加 剧，银行操作风险损失案件屡禁不止，且操作风险呈现技术化、隐蔽化、衍 生化的发展趋势，操作风险管理 这个专业而又复杂的话题再一次被提及。操作风险作为与信 用风险、市场风险并存的三大风险之一，广泛分 布在商业银行的经营活动之中，管理不当会 给银行安全运营带来危害，严重的操作风险事件可能导致银行破 产或倒闭，例如年英 国巴林银行因新加坡交易主管尼克.里森越权操作股指期货事件造成巨亏，导致拥 1995 有多 年历史的巴林银行宣布破产。年法国兴业银行因交易员科维尔违规动用亿欧元在欧 洲 2302008500 股指期货市场进行欺诈交易，结果造成法国兴业银行亿欧元巨额亏损。上述案件只是 操作风险损失案件的 49 冰山一角，因此，关注和研究操作风险已成为国内商业银行不可回避的 话题，操作风险管理是当前国内银行 业风险管理重要而棘手的问题。 （二）国内外研究现状 、国外研究现状 1 作为巴塞尔协议颁布组织，巴塞尔银行监管委员会根据大和、巴林银行不断破 产的例子以及 （BCBS） 年破坏性很强的亚洲金融危机，对金融风险监管问题进行了深入的研究 和探讨。 1997Mark Lawrence 根据分析指出，金融业风险十分复杂，不仅仅包括一种或 者两种风险，它是信用、市场、操作三个 （2019） 方面整合的一中整体风险。和 Dami rR VAidar Z 的风险防控观念己经不断的优化，在其风险防控观念中，对操作风险进行了重视。 在这之前加 （2017） 拿大不列颠哥伦比亚省证券委员会也颁布了《内部防控系统片评估办法》， 指出商业银行在创建 （BCSC） 操作风险管理守则的时候，不能不关注操作风险所带来的巨大的损失， 这推动了商业银行在创建风险管控 系统的时候将操作风险防控加入了其中。