防诈骗预案

防诈骗预案 为防范金融诈骗案件发生，防止犯罪分子利用高科技手段和掌握银行内部情况作案，规范内部操作，加强防范，提高按章办事的行为，特制定本预案。 一、加强开户管理，对开户单位出具的有关

防诈骗预案 为防范金融诈骗案件发生，防止犯罪分子利用高科技手 段和掌握银行内部情况作案，规范内部操作，加强防范，提 高按章办事的行为，特制定本预案。 一、加强开户管理，对开户单位出具的有关资料，接 柜人员要加强审核，同时请信贷人员实地查证，以保证开户 单位资料的真实性，确保开户单位户名应与营业执照户名一 致。 二、加强身份证校验制度，执行示证办理结算业务和购 买结算凭证，未办好开户手续，决不能先通融出售凭证。 三、认真核对印鉴。在核对印鉴时，特别是办理现金、 汇票、汇款业务时，除电脑验印外，还应仔细目测或折角核 对，必要时取出原印鉴卡片进行手工折角核对，不能放过细 小疑点。 四、加强结算凭证管理。结算凭证不得在柜面任意拿取， 营业室经理应每星期对本部门的重要凭证进行检查，不能有 死角。 五、严格执行印、押、证三分管，明确各岗位职责。各 种章、证、押在使用中做到人离加锁，营业终了入库保管。 六、严格执行查询查复制度。对于办理贴现的票据，除 严格审核真伪外，还必须发查询书，以核实该笔票据的真实