赵先生理财规划范文

赵先生理财规划范文 一 、赵先生家庭基本情况 赵先生35岁，经营一家高级西餐厅（个体户），妻子李女士，为国企中层领导，两人8月份刚刚生育一个女儿。赵先生西餐厅投入资本200万元，名下存款10万元，一处

赵先生理财规划范文 一、赵先生家庭基本情况 赵先生35岁，经营一家高级西餐厅（个体户），妻子李女士，为国 企中层领导，两人8月份刚刚生育一个女儿。赵先生西餐厅投入资 本200万元，名下存款10万元，一处自住房产，价值180万元，自 用汽车价值30万元。目前有一处投资房产，价值120万元，还有5 万元的存款和市价20万元的国内股票投资，李女士的父母临终前留 给李女士价值55万元的名贵字画。每年餐厅年税前净收入约为48 万元，全家人月开支1.5万元。配偶李女士月税后收入1万元，投 资性房产年租金收入5万元，利息支出12万元。目前，自用房产贷 款80万元，剩余贷款期限12年，假设等额本利摊还，汽车贷款20 万元。投资用住房贷款70万元，剩余贷款期限15年。保险方面， 赵先生投保大病险保额80万元，年缴保费2万元，还要缴15年。 李女士没有购买商业保险，夫妻俩人均有三险一金，目前两人的账 户情况相同：公积金账户3万元，养老金账户2万元。 二、赵先生家庭理财目标： 1、子女教养规划——女儿3岁上幼儿园，从3岁到18高中毕业教 养费用每年2万元现值，毕业后打算送女儿，由大学至取得硕士学 位6年，每年需要学费生活费现值20万元。。 2、赵先生打算55岁时和夫人一起退休，届时把西餐厅转让（假设 西餐厅维持现有的投资收益率），请理财师做养老规划。 3、赵先生xx年听朋友说股票能赚钱，投入50万元进入股市，由于 没有时间打理加上没有相应的投资经验，仅仅听一些小道消息，现 在亏损30万元，还有市值20万元，该笔资产该如何处理？ 三、家庭财务诊断：