风险防控试题

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内蒙古农村信用社2011年度风险防控基础知识答题卷 姓名 性别 年龄 工作单位及部门 职务 一 二 三 四 五 六 总得分 得分 一、填空题（20分，每空0.5分） 1、一项核心的风险管理活动。 合规管理 2、市场风险是指、股票价格和商品价格）的不利变动而使银 因市场价格 行和业务发生损失的风险。 表内表外 3、商业银行应综合考虑合规风险与、、风险和 信用风险市场风险操作 其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。 4、农村中小金融机构风险管理应当遵循原则、原则、 全面性适应性独 原则和原则。 立性融合发展 5、商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全管理框架， 合规风险 实现对合规风险的有效识别和管理，促进建设，确 全面风险管理体系 保依法合规经营。 6、市场风险存在于银行的和业务中。 交易非交 7、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行做起。 高层 8、农村中小金融机构应建立、、、 分工明确职责清晰相互制衡运 的风险管理组织架构，加强风险管理条线性和性。 行高效独立专业 9、农村中小金融机构负责建立和保持有效的风险管理体系，对 董事会 风险管理承担最终责任。 10、和应确定合规的基调，确立全员主动合规、合 董事会高级管理层 规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全 体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。 11、市场风险管理是、、和市场风险的全过程。 识别计量监测控制 12、承担监控操作风险管理有效性的最终责任。 董事会 13、农村中小金融机构负责监督风险管理体系的建立和运行。 监事会 14、是农村中小金融机构风险管理的执行主体。 高级管理层 15、应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。 董事会 16、应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。 监事会 17、农村信用社贷款风险分类有、、、 正常关注、次级可疑损 5个档次。 失 18、对借款人贷款在划分五级分类时，出现了可划分临近两个类别时，应采 取的原则。 审慎性原则归入低级档次 二、多项选择题（20分，每题1分，少选、多选均不得分） 1、中国银监会印发的《商业银行操作风险管理指引》中所称操作风险是指 （) AB A、由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所 造成损失的风险 B、包括法律风险 C、包括策略风险