反洗钱数据治理的实践与对策

快速导读:随着严厉打击金融犯罪成为全球金融监管的共识，近两年来中国人民银行（下简称“人行”）对于我国金融机构的反洗钱要求不断提升。但金融机构在合规方面仍有较多不足，以至于2019年末和2020年初以来

读 快速导: 两国 随着严厉打击金融犯罪成为全球金监管的，（下简“ 融共近年来中人民银称 识行 人 行”足 升 ）对于我国金融机构的反洗钱要求不断提。但金融机构在合规方面仍有较多不， 2 1 0 9 0 0 2 2 和年以多银行金 于来， 以至年末初国内家股份制、外资以及非银融机构密 行 集 受到处罚，个别罚单的金额甚至破纪录地超过千万元人民币。 见 总结这些被处罚个案的经验教训可，良好的反洗钱合规离不开相关系统的支持来完成有 从意 作 测 效的监，而行之有效的反洗钱系统则离不开良好的数据基础。这个义上，做好反 作，是牢到未。 洗钱数据治理工并不只应该“亡羊补”，而更应该做“雨绸缪”每家金融 机构反洗钱合规工作的质量，也牵涉到整个国家的金融安全。 我们看到反洗钱数据治理工作的行业实践主要存在以下几点趋势： ● 晚 现， 传统的反洗钱监测工作通常发现监测数据出漏洞太会很大地累反洗钱规的 拖合 率 有效性和效。 ● 题 “” 金融机构需要及早地发现和解决数据问，数据为先的思路可让金融机在战 以构 — — 机 等重 性实现反洗钱合规战略时抢占先特别是要实现搭建或改进反洗钱系统架构 略 际 要而费时的目标之。 ● 始标数模 使用反洗钱专项数据集市或数据池来关联原数据及目系统建立据架构和型的 方 法，可以让合规数据治理更有的放矢。 ● 入 自动化和可视化技术的引，让数据治理框下周期性进行数据验和数据进工 架地校改 的 作不再成为数据管理者“老大难”问题，让数据导向下的风险决策更加透明和高效。