2024中级银行从业资格证《银行管理》全真模拟试题A卷 含答案

2024中级银行从业资格证《银行管理》全真模拟试题A卷 含答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。 3、请仔细阅读各

1 18 第页共页 省（市区）姓名准考证号 ……………….……………………………………………………..…………………………………….…………………….…………… 密封线内不准答题 4、以下哪项是国务院金融监督管理机构的反洗钱职责（） A、组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测 2024中级银行从业资格证《银行管理》全真模拟试题A卷 B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 含答案 C、对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求 考试须知： D、根据国务院授权、代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作 1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。 5、银监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评报告，确定合同风险现场检查的频率、 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。 范围和深度，检查的主要内容不包括（） 3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。 A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性 B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用 一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分） C、商业银行绩效考核制度，问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性 1、对于与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般，或者支付对象明确且单笔支付金 D、商业银行合规管理智能的独立性和权威性 额较大的情形，原则上应采用（）方式支付贷款。 6、《商业银行内部控制指引》中对内部控制评价进行具体要求不包括（） A、委托支付 A、内部控制评价制度 B、受托支付 B、内部控制评价的频率 C、自主支付 C、内部控制评价的范围 D、对冲 D、内部控制评价反馈 2、（）是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融 7、以下各项，（）不是政策性银行。 产品价值，从而给债权人或金融持有人造成经济损失的风险。 A、中国人民银行 A、信用风险 B、国家开发银行 B、市场风险 C、中国进出口银行 C、操作风险 D、中国农业发展银行 D、法律风险 8、下列不属于《银行业监督管理法》规定的监管措施是（） 3、商业银行应当在（）要求的基础上计提储备资本。 A、限制资产转让 A、最低资本 B、限制分配红利和其他收入 B、储备资本和逆周期资本 C、罚款 C、系统重要性银行附加资本 D、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务 D、核心资本