浅谈金融犯罪案件的特点与防范对策

浅谈金融犯罪案件的特点与防范对策　论文摘要随着信息时代发展的不断加速，金融犯罪案件的手段也是层出不穷。不法分子为了获取其不正当的利益，不断利用金融体制调整和金融政策变革的漏洞，导致金融犯罪案件频发，

浅谈金融犯罪案件的特点与防范对策 论文摘要随着信息时代发展的不断加速，金融犯罪案件的手段也是层出不穷。不法分子为了获 取其不正当的利益，不断利用金融体制调整和金融政策变革的漏洞，导致金融犯罪案件频发，不断 扰乱着金融行业的秩序并且危及国家人民的财产安全。本文旨在通过对金融犯罪案件的特点进行分 析，找出相应的防范对策，以期提高社会大众的自我防范意识，减少金融犯罪案件的发生。 论文关键词金融金融犯罪防范对策 近年来，金融犯罪案件的领域不断延伸，涉及到银行、证券、保险等诸多行业，由于金融犯罪 所带来的巨额收益，很多行业内部工作人员无法抵抗来自外界的诱惑，便参与到金融犯罪共谋中去， 这就导致金融秩序更加混乱，国家资金和人民资金都得不到有力的保障。基于此，笔者从金融犯罪 案件的特点着手，探索针对金融犯罪案件的解决对策与措施。 一、金融犯罪案件的特点 （一）行业性 不论从银行、证券还是保险业，金融犯罪案件的实施都与犯罪行为行使人的执业能力与专业知 识水平等密切挂钩，所以，金融犯罪一般都是行业性的犯罪，只有了解金融行业运行机制，金融程 序实施过程的人才有能力进行金融犯罪。 如2004年发生的“德恒证券非法吸收公众存款案”（涉案金额208.89亿）、2005年发生的中行 “黑龙江河松街支行特大诈骗案”（涉案金额10亿），2010年发生的“齐鲁银行金融诈骗案”（涉 案金额101亿元，其中涉嫌诈骗银行100亿元，涉嫌诈骗企业1.3亿元）等等。这些案件基本上都 是发生在金融行业及其衍生产业之中，具有极强的行业性。 （二）复杂性 金融行业无论是集团犯罪还是个体犯罪，涉案金额巨大，牵涉人员也较为广泛，同时，金融犯 罪涉及到很多高新技术领域，所以其犯罪案件往往较为复杂，难以甄别。 从2010年发生的“齐鲁银行金融诈骗案”，具体为上海全福投资管理有限公司董事长兼总经理 肖洁的妻子刘济源涉嫌贷款诈骗罪、金融凭证诈骗罪、票据诈骗罪和诈骗罪，同时牵涉多家银行及