关于“双基”管理工作的思考

关于“双基”管理工作的思考“双基管理”工作已开展了四年，积累了大量的经验，各项措施也日趋成熟，但从执行效果来看，还存在以下不足：1、员工行为的管控效果不突出，排查缺乏手段。比如信用卡套现、与客户发生资

关于“双基”管理工作的思考 “双基管理”工作已开展了四年，积累了大量的经验，各项措施也日趋成熟，但从执行效果 来看，还存在以下不足：1、员工行为的管控效果不突出，排查缺乏手段。比如信用卡套现、 与客户发生资金往来等问题，我们没有手段、没有途径发现，而总审计室能够通过系统导出 疑点。正因为我们手段的落后，无法及时发现问题，及时惩处违规，使个别员工仍然有违规 的侥幸心理。2、“双基”管理工作的合力还没有形成，体现在条线“双基管理”开展不平 衡。总体来讲，会计营运条线要优于其他条线，后台部门要优于前台部门。3、员工对制度 缺乏敬畏感。银行有“三铁”，其中一铁就是铁的规章制度。既然有铁的规章制度，为什么 违规行为时有发生？关键是我们的员工对制度缺乏敬畏感，执行力不足。4、双基管理考核 指标欠全面，有待完善。因为双基管理涉及所有单位、所有员工、所有业务、所有环节，可 以参考内控评级的指标进行调整。 双基管理的核心是合规经营，实现双基管理“三无”目标的根本保证也是合规经营。因 此，2015年的“双基管理”工作可以把内控评级作为抓手，以合规经营为手段，重点做好 三个方面，一是合规意识的培养，二是合规能力的提高，三是合规制度执行力的提升。 合规意识的培养，就是要形成双基管理的浓厚氛围。措施是持续开展合规教育活动。制 定全年教育计划，每月有安排，每季有考评，年终有验收，通过密集型的教育，实现“要我 合规”向“我要合规”转变。 合规能力的提高，就是要提高双基管理的履岗能力。措施是加强对规章制度的培训。要 落实“两个100%”的要求，即100%的员工都知道职业操守、员工行为规范、“十九项禁令”、 员工违规失职行为处理办法、轻微违规积分办法等基本纪律规章；100%的员工都熟悉本岗位 的基本操作制度和条线禁止性规定，提高履岗能力，杜绝无知违规。培训要以条线为主导， 建议条线制定本条线的双基应知应会知识库，适时更新，加强考试和考核。 合规制度执行力的提升，就是要确保双基管理的良好效果。措施是严肃、及时处理员工 违规失职行为，严格按照《中国建设银行员工违规失职处理办法》等有关规定从严从重追究 直接责任人、管理责任人和领导责任人的责任，必须使违规人员付出相应大小的违规成本， 在全行形成惩治违规的高压态势。对违规处理情况要在全行进行通报，切实发挥警示教育作 用，查处一个，教育一片，查处一人，教育一群，不断强化员工对规章制度的敬畏感，切实 提高对制度的执行力。建议：一是条线检查的力度和频率要加大，落实检查责任制，对应检 查发现而未发现的要问责，对发现的问题要落实“三个不放过”。二是要加大与审计资源的 共享，充分利用审计系统及时发现疑点进行核查，克服我们排查手段的不足。