反洗钱履职

反洗钱履职   一、农村信用社反洗钱存在问题（一）反洗钱意识淡薄，内操纵度未落实。目前农村信用社没有设立独立的反洗钱岗位，实现中反洗钱岗位与业务操作岗位混杂，对反洗钱内操纵度创办的内容规定对

Word 本文格式为版，下载可任意编辑 反洗钱履职 一、农村信用社反洗钱存在问题（一）反洗钱意识淡薄， 内操纵度未落实。目前农村信用社没有设立独立的反洗钱岗 位，实现中反洗钱岗位与业务操作岗位混杂，对反洗钱内操 纵度创办的内容规定对比粗糙； 反洗钱意识对比薄弱，极大片面管理人员与员工对反洗钱熟 悉不够，对相关政策以及文件精神未能吃透，无法引起农村 信用社对反洗钱工作的真正重视，致使相关职责不健全、不 完善等； 相关的反洗钱制度也只是写要纸上，挂在墙上，没有真正落 实到实际工作中。 （二）很难真实地“了解客户”。“了解客户”是金融机 构打击洗钱活动的根基工作， 新增的反洗钱工作不仅工作 量大，难度也大，给农村信用社的经营带来了新的压力,反洗 钱要求全面地了解自己的客户。一般地，客户从商业机要考 —1 —