信用证欺诈风险成因以及防范对策分析

信用证欺诈风险成因以及防范对策分析　摘　要：信用证(Letter of Credit，L/C) ，是指开证银行应申请人的要求并按其指示向第三方开立的载有一定金额的，在一定的期限内凭符合规定的单据付款

信用证欺诈风险成因以及防范对策分析 摘要：信用证(LetterofCredit，L/C)，是指开证银行应申 请人的要求并按其指示向第三方开立的载有一定金额的，在一定的期 限内凭符合规定的单据付款的书面保证文件。信用证是国际贸易中最 主要、最常用的支付方式。而社会上信用证欺诈行为越来越多，本文 对其成因和防范对策进行了简要的分析。开题报告 /html/lunwenzhidao/kaitibaogao/ 关键词：信用证；欺诈风险；成因；防范对策 一、信用证欺诈风险成因 （一）信用证欺诈产生的主观原因 信用证欺诈产生的主观原因主要有：首先，主要是因为欺诈人唯 利是图；其次，主要是因为被欺骗的人安全防范意识太差，使得欺诈 人的欺诈行为得以放纵。著名专家侯放认为：“暴利是投机商从事信 用证欺诈一个重要原因”。在国际贸易中，很多的投机商都是通过信 用证欺诈来获取暴力而存在的，通过正当渠道贸易来赚钱的甚少。相 比贩毒等犯罪行为来看，信用证欺诈的风险比较低。除此之外，信用 证交易人员的从业素质也是要求很高的。我国外贸人员的专业知识也 比较匮乏，总是认为银行会帮助他们把关。可是事实上，银行是不会 也不愿意去对信用证单证文件进行认证。因此，在信用证交易中我国 贸易商常常被外商不法分子钻空，最终被外商所骗。