初级银行从业资格证《银行业法律法规与综合能力》过关练习试卷 附答案

初级银行从业资格证《银行业法律法规与综合能力》过关练习试卷 附答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。 3、请仔细阅

省 （市区） 姓名 D.行政诉讼 准考证号 6、在交易所以公开竞价方式进行交易的金融衍生产品是（）。 ……… 初级银行从业资格证《银行业法律法规与综合能力》过关练习试卷 A:远期 ……….……… 密 B:期货 附答案 … C:期权 ……………… 封 D:互换 考试须知： … 7、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能 ……………… 线 1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。 力和经济增长可能的负面效应，《资本办法》设定了（）年的资本充足率达标过渡期。 … A.3 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。 ……..……… 内 B.4 ……… 3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。 C.5 ……………… 不 D.6 ……. 8、根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，保证收益理财计划的起点金额，人民币、外 ……………… 准 一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分） 币应分别在（）以上。 ……. 答 A、4万元、5千美元(或等值外币) 1、下列选项中，不属于处理银行业从业人员与客户关系原则的是（）。 …………… 题 B、5万元、5千美元(或等值外币) A.熟知业务 C、5万元、6千美元(或等值外币) B.专业胜任 D、4万元、6千美元(或等值外币) C.利益冲突 9、下列不属于商业银行高级管理层的是（）。 D.信息保密 A:行长 2、股票按期限长短和金融工具的职能划分分别属于（）。 B:副行长 A.长期金融工具和用于投资、筹资的工具 C:财务负责人 B.长期金融工具和用于保值、投机等目的的工具 D:独立董事 C.短期金融工具和用于投资、筹资的工具 10、（）的核心是建设内部资金转移定价机制和全额资金管理体制，建成以总行为中心， D.短期金融工具和用于保值、投机等目的的工具 自下而上集中资金和自上而下配置资金的收支两条线、全额计价、集中调控、实时监测和控制 3、下列做法属于有损于银行形象的是（）。 全行资金流的现代商业银行司库体系。 A.不及时将所在机构的处理意见告知客户 A.资金管理 B.对所在机构明显有失妥当的做法积极补救 B.银行账户利率风险管理 C.坚持客户至上、客观公正的原则 C.流动性风险管理 D.对客户的投诉表现热情 D.投融资业务管理 4、《巴塞尔新资本协议》引入了计量（）的内部评级法。 11、中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理 A:信用风险 机构对银行业金融机构进行检查监督，国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起 B:市场风险 （）天内予以回复。 C:操作风险 A．15 D:法律风险 B．20 5、行政机关根据公民、法人或者其他组织的申请，经依法审查，准予其从事特定活动的行为是 C．30 （）。 D．60 A.行政许可 12、金融机构应当妥善保存其衍生产品交易的所有交易记录和与交易有关的文件、账目、原始 B.行政处罚 凭证、电话录音等资料。电话录音应当保存（）以上。 C.行政强制 1 14 第页共页