中级银行从业资格证《银行业法律法规与综合能力》题库检测试题B卷 附解析

中级银行从业资格证《银行业法律法规与综合能力》题库检测试题B卷 附解析考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。 3、请仔

省 （市区） 姓名 识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营 准考证号 6、在其他情况相同的条件下，商业银行减少贷款、增加债券投资，能有效（ ）。 ……… 中级银行从业资格证《银行业法律法规与综合能力》题库检测试 A:提高银行资产的流动性 ……….………… 密 B:降低银行资产组合的风险 题B卷 附解析 ………………… 封 C:提高银行资产组合的信誉水平 ………………… 线 D:提高银行资产组合的收益率 考试须知： ……..…………… 内 7、2004年10月29日，中国人民银行决定，金融机构(城乡信用社除外)（ ）存款利率。 … 1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。 A．只能有一个 ………………… 不 B．可以上浮 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。 …. C．可以下浮 ………………… 准 3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。 D．可以自由浮动 …. ………… 答 8、企业所处下列情形中，不可以开立临时存款账户的是（ ）。 … 题 A：设立临时机构 一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分） B：注册验资 C：异地业务往来 1、商业银行发行金融证券应具备的条件中不包括（ ）。 D：异地临时经营活动 A.具有良好的公司治理机制 9、下列关于代理的法律特征的说法中，错误的是（ ）。 B.核心资本充足率不低于4% A.代理行为是指能够引起民事法律后果的民事法律行为 C.风险监管指标符合监管机构的有关规定 B.代理人一般应以被代理人的名义从事代理活动 D.最近五年没有重大违法、违规行为 C.代理人在代理权限范围内独立意思表示 2、下列关于汇率的表述，错误的是（ ）。 D.代理行为的法律后果直接归属于代理人 A.在直接标价法下，汇率升高表示本国货币升值 10、客户开立用途为日常转账结算和现金收付的账户名称是（ ）。 B.汇率就是两种不同货币之间的比价 A．临时存款账户 C.英镑（GBP）为本币，美元（USD）为外币，那么GBP1=USD1.96为间接标价法 B．基本存款账户 D.日元（JPY）为本币，美元（USD）为外币，那么USD1=JPY110为直接标价法 C．一般存款账户 3、（ ）是银监会依法保护银行业金融机构经营安全、合法的一项预防性拯救措施。 D．专用存款账户 A.接管 11、负责对全国银行业金融机构及其业务活动进行监督管理的机构是（ ）。 B.促成重组 A.中国银行业协会 C.撤销 B.国务院 D.收购 C.中国人民银行 4、下列（ ）不属于政策性银行的职能。 D.中国银行业监督管理委员会 A．经济调控功能 12、（ ），我国开始逐步建立知识产权制度。 B．政策导向功能 A.20世纪90年代 C．资源配置功能 B.20世纪80年代 D．补充性功能 C.19世纪70年代 5、关于合规管理，下列表述不正确的是（ ）。 D.19世纪60年代 A.合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致 13、下列做法属于有损于银行形象的是（ ）。 B.合规管理是商业银行最重要的风险管理活动 A. 不及时将所在机构的处理意见告知客户 C.商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系 B. 对所在机构明显有失妥当的做法积极补救 D.商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效 1 14 第页共页