2024年初级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》模拟考试试卷D卷

2024年初级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》模拟考试试卷D卷考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。 3、请仔

省 （市区） 姓名 6、根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，属于宏观经济环境风险应关注内容的是（ ）。 准考证号 A、行业定位 ……… 2024年初级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》模拟 B、工资调整 ……….………… 密 C、技术状况 考试试卷D卷 ………………… 封 D、产品定位 ………………… 线 7、法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况， 该行某业务员因与该贸易公司 考试须知： ……..…………… 内 保持着很好的业务关系，闻讯后立即 告知该贸易公司，此行为违反了（ ）规定。 … 1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。 A.反洗钱 ………………… 不 B.协助执行 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。 …. C.内幕交易 ………………… 准 3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。 D.监管规避 …. ………… 答 8、商业银行不按照规定向银行业监督管理机构报送有关文件、资料的，由银行业监督管理机构 … 题 责令改正，逾期不改正的处以下罚款（ ）。 一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分） A.处五万元以上十万元以下罚款; B.处五万元以上二十万元以下罚款; 1、票据的（ ）主要是通过票据贴现来实现的。 C.处十万元以上二十万元以下罚款 A.汇兑作用 D.处十万元以上三十万元以下罚款 B.融资作用 9、关于中国银行业监督管理委员会其他监督管理措施中的审慎性监督管理谈话，下列说法不正 C.结算作用 确的是（ ）。 D.信用作用 A.银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构董事、高级管理人员、 2、银团贷款中，受邀参加银团，并按照协商确定的份额提供贷款的普通角色的银行是（ ）。 其他工作人员进行监督管理谈话 A．牵头行 B.银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构董事、高级管理人员进 B．代理行 行监督管理谈话 C．参加行 C.监管机构有权决定与某一银行业金融机构所有董事会成员谈话，可以选择其中一位或多位 D．安排行 董事谈话，可以与高级管理人员单独谈话，也可与董事和高级管理人员一起谈话 3、下列不属于二级资本包括的内容的是（ ）。 D.进行监管谈话并不意味着银行业金融机构一定存在经营问题，即使不存在任何问题，监管 A.二级资本工具及其溢价 机构也有权要求谈话了解状况 B.超额贷款损失准备 10、根据《刑法》的有关规定，下列行为属于诈骗银行贷款的是（ ）。 C.少数股东资本可计入部分 A.某企业以高利率向职工借款，用于公司经营 D.实收资本 B.某企业与银行协商，企业缩短还款期限，提前还款，从银行取得相对较低的利率 4、（ ）是指法无明文规定不为罪、法无明文规定不处罚。 C.某企业由于资金周转困难，与银行协商延长还款期限 A.罪责刑相适应原则 D.某企业将价值100万元的厂房抵押给银行获取了 100万元贷款，此后，该企业先后两次将 B.罪刑法定原则 该厂房抵押给其他银行获取相同数额的贷款 C.刑法面前人人平等原则 11、两张信用证的开证申请人互以对方为受益人而开立的信用证是（ ）。 D.从重处罚原则 A.循环信用证 5、从银行（ ）角度计算的银行资本是风险资本 B.背对背信用证 A.成本会计 C.对开信用证 B.银行监管 D.预支信用证 C.内部风险管理 12、中国的中央银行是（ ）。 D.获利能力 1 14 第页共页