对银行业金融机构防范新型诈骗的思考

对银行业金融机构防范新型诈骗的思考摘要：当前，随着科技与互联网络的迅猛发展， 针对金融机构的欺诈和犯罪日益增多。本文对新型诈 骗的类型、表现形式及特征进行了分析，并提出了对 策及建议。关键词：金融机构

对银行业金融机构防范新型诈骗的思考 摘要：当前，随着科技与互联网络的迅猛发展， 针 对金融机构的欺诈和犯罪日益增多。本文对新型诈 骗的类 型、表现形式及特征进行了分析，并提出了对 策及建议。 关键词：金融机构;新型诈骗;问题;对策 近年来，我国经济、金融总体运行平稳，但国内 外形 势复杂多变，特别是随着科技与互联网络的迅猛 发展，针 对金融机构的欺诈和犯罪日益增多，并呈现 出多样化、科 技化的特点，给金融机构及客户造成了 非常大的风险和损 失。因此，作为银行业金融机构必 须引起高度的重视，不 断认真总结、分析、研究和改 进银行业反欺诈防范措施， 以更加有效地应对和防控 各类金融诈骗行为的发生，构筑 防范金融犯罪的坚强 壁垒。 一、银行业新型诈骗的几种类型 主要包括网上银行欺诈、电话银行欺诈、网络欺 诈、 POS 电信欺诈、盗刷银行卡、套现、贷款欺诈、 重要空白 凭证欺诈（存折、存单、银行承兑汇票等） 以及其他类型 的欺诈风险。 二、欺诈风险的表现形式及特征