初级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》能力提升试卷 含答案

初级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》能力提升试卷 含答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。 3、请仔细

B.中国银行业监督管理委员会 1 14 第页共页 省（市区）姓名准考证号 ……………….……………………………………………………..…………………………………….…………………….…………… 密封线内不准答题 C.政策性银行 初级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》能力提升试 D.财政部 6、根据《银行业监督管理法》规定，下列说法不正确的是（）。 卷含答案 A.擅自设立银行业金融机构的，违法所得五十万元以上的，没收违法所得，并处违法所得一 倍以上五倍以下罚款 考试须知： B.银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令 1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。 改正，并处十万元以上三十万元以下的处罚 C.银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的，由国务院银行业监督管理机构 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。 责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款 3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。 D.银行业金融机构未经任职资格审查任命董事，高级管理人员的，由国务院银行业监督管理 机构责令改正，处二十五万元下罚款 7、暂扣或者吊销执照属于（）。 一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分） A．刑事制裁 B．行政处分 1、（）负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。 C．行政处罚 A.中国人民银行 D．追究民事责任 B.中国银行业监督管理委员会 8、离岸银行业务经营币种仅限于（）。 C.国务院 A、可自由兑换货币 D.中国银行业协会 B、人民币 2、以（）为标准，可以将公司分为母公司和子公司。 C、美元、英镑、欧元及日元 A.公司的外部控制或附属关系 D、所有国家货币 B.公司信用基础 9、汇款的三种方式中，（）多用于急需用款和大额汇款。 C.公司股东承担责任的范围和形式 A:电汇 D.公司的内部管辖关系 B:汇票 3、个人理财业务管理部门的内部调查监督人员，应采用多样化的方式对个人理财顾问服务的质 C:票汇 量进行调查。销售每类理财计划时，内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员，以（） D:信汇 的身份进行调查。 10、按照《商业银行资本充足率管理办法》的规定，核心资本不包括（）。 A、内部监督人员 A.少数股权 B、客户 B.盈余公积 C、上级部门人员 C.资本公积 D、管理人员 D.次级债务 4、依据《商业银行资本充足率管理办法》，商业银行的附属资本不得超过核心资本的（）。 11、我国<商业银行法>规定，银行工作人员不得在其他经济组织兼职。作为一家银行的 A.50% 部门总经理，孙某在当地企业家协会兼任顾问的行为（）。 B.100% A:违反了有关法律法规和职业操守韵规定，必须停止此兼职活动 C.80% B:非营利机构属允许范围内的兼职活动，但应向所在银行披露自己的兼职身份 D.70% C:非营利机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于此兼职工作 5、商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益时，（）可以对该银行实行 D:此兼职活动与银行业务不直接相关，故可以不向所在银行披露 接管。 12、个人外汇账户按账户性质区分为（）。 A.中国人民银行