2023年银行四风问题整治情况报告

银行四风问题整治情况报告　篇一　为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，规范支行个人理财业务，根据银监会下发的《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》精神，我支行对20XX年以来

此资料由网络收集而来，如有侵权请告知上传者立即删除。资料共分享，我们负责传递知识。 银行四风问题整治情况报告 篇一 为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，规范支行个人理财业务，根 据银监会下发的《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》精神， 我支行对20XX年以来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查，现将开展自查 工作情况汇报如下: 一、人员配备情况 为了确保个人理财业务的合规销售，支行配备了专职理财经理一名，该人员已 通过银行总行的理财经理资格考试、并取得了保险代理从业人员资格证书。所有银 行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。 鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生，现已全面杜绝。 二、销售流程 支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏 好、投资预期等的前提下向客户推荐理财产品，并为每一位购买产品的客户填写 《个人客户投资风险评估报告》(以下简称《评估报告》)，理财经理根据其评估结 果，向客户推荐相应得理财产品。《评估报告》经理财经理与客户进行签字后，交 由支行理财主管审核并签字，单笔购买金额超过100万的客户，《评估报告》还经 由支行分管个人理财业务行长签字。自查中发现有少数客户的《评估报告》未经支 行理财主管签字审核，已补交给支行主管审核。 在具体的理财产品销售前，理财经理均向客户说明了产品结构、风险、收益等 相关信息，让客户在充分了解产品的基础上作出选择。理财产品的《合约》、《合 同》、《风险揭示书》中客户资料均填写完整。 三、资料档案保存 20XX年以来，所有理财产品的《风险评估报告》、《合约》、《合同》、 《风险揭示书》等文件资料均保存完整，并按期装订成册，入库统一保管，其中， 《客户风险评估报告》实行专夹保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每 1