银行业务条线案件防控心得体会

银行业务条线案件防控心得体会 近期，我行开展了银行案件防控学习活动，通过观看视频，并结合我平时在工作中实际情况，对案件防控意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次学习

银行业务条线案件防控心得体会 近期，我行开展了银行案件防控学习活动，通过观看视频，并结合 我平时在工作中实际情况，对案件防控意识有了更深一层的认识。 现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次学习活动 的一个理性的认识。 近年来，金融案件频发，发案率仍然居高不下，防案形势非常严 峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因主要是由于 与以下几方面：一、是法纪意识差，教育乏力。俗话说，千里之 堤，溃于蚁穴。银行网点众多、面广、线长，绝大多数员工身处最 基层，长期以来，标准化、化的思想教育开展不够，员工重视实 际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见 抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法 规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差， 大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。二、是 防患意识不强，乏力。近几年来，大局部银行注重了业务开展，无 视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基 层，任务至上，片面追究几项主要业务指标的，不重视内部管理、 平安教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。三、 稽核检查图形式、走过场、监视乏力。一方面稽核检查力量相对薄 弱，对银行网点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监视 检查；另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原那么性不强，稽 核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题 也没有采取有效措施进行处分，而是大事化小、小事化无。有些事 情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的催 促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。从以上几