中级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》真题练习试题D卷

中级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》真题练习试题D卷考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。 3、请仔细阅读

省 （市区） 姓名 D.信用证 准考证号 6、下列不属于商业银行公司贷款中房地产贷款的是（）。 ……… 中级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》真题练习 A.土地储备贷款 ……….……… 密 B.个人住房贷款 试题D卷 … C.房地产开发贷款 ……………… 封 D.商业用房贷款 考试须知： … 7、信贷文件是指（）。 ……………… 线 1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。 A.正在执行中的、尚未结清信贷的文件材料 … B.贷款档案中的文件 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。 ……..……… 内 C.贷前审批及贷后管理的有关文件 ……… 3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。 D.贷款申请的有关文件 ……………… 不 8、具体列举了商业银行的可疑交易标准的是（）。 ……. A.《反洗钱法》 一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分） ……………… 准 B.《银行业监督管理法》 ……. 答 C.《金融机构反洗钱规定》 1、1998年12月，全国人大常委会颁布了（），增设了（）。 …………… 题 D.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 A.《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》，洗钱罪 9、商业银行承诺在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（）。 B.《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》，骗购外汇罪 A.担保业务 C.《关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇的决定》，洗钱罪 B.承诺业务 D.《关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇的决定》，骗购外汇罪 C.支付结算业务 2、根据金融犯罪行为方式的不同，可以将金融犯罪分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、 D.代理业务 （）和规避型金融犯罪。 10、（）是最符合理财业务本质特征的一类理财产品，也是目前银行理财产品的主体。 A.针对银行的金融犯罪 A.非保本浮动收益理财产品 B.利用便利型金融犯罪 B.保本浮动收益理财产品 C.危害货币管理制度的金融犯罪 C.保本固定收益产品 D.危害金融机构的犯罪 D.保证最低收益产品 3、（）为汇票所独有，是指汇票的付款人承诺负担票据债务的行为。 11、由出票人签发的，委托出票人支票账户所在银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人 A、出票 或持票人的票据，且不能用于支取现金的支票是（）。 B、背书 A.现金支票 C、承兑 B.转账支票 D、保证 C.普通支票 4、下列关于货币的说法，不正确的是（）。 D.旅行支票 A.货币体现商品生产者之间的社会关系 12、A银行代理销售B公司某指数型资金，下列关于该笔业务的说法中，正确的是（）。 B.货币是一般等价物，是充当一般等价物的一般商品 A.销售基金收入属于B公司 C.货币是商品经济内在矛盾的产物 B.销售基金收入属于A银行 D.货币是价值表现形式发展的必然结果 C.此代理属于法定代理 5、下列不属于支付结算业务的是（）。 D.投资者认购基金合同当事人是A银行与投资者 A.汇款 13、国务院银行业监督管理机构对银行实行接管时，接管期限不得超过（）。 B.托收 A.1年 C.承兑 1 14 第页共页